Центробанк РФ намерен уточнить порядок отзыва у банков лицензий на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных. На сегодняшний день, Банк России уже подготовил проект планируемых изменений, который разместил на своем сайте.

Как следует из документа, недостоверной будет считаться отчетность, содержащая данные о резервах на возможные потери по ссудам в ином размере, чем установлено ЦБ, а также если представленная информация содержит сведения о соблюдении нормативов, в то время как регулятор установил факты их несоблюдения.

Кроме этого Центробанк будет следить за представленными сведениями о размере Фонда обязательных резервов, не отражающие данные о неисполнении обязательств перед кредиторами или неуплате обязательных платежей.

Помимо этого, нарушениеми будет считаться случай, если в отчетности не отражены операции, обязательные для учета по закону о противодействии легализации преступных средств, а также иные операции на сумму, равную или превышающую 3 миллиона рублей.

Так же банк может лишиться права на осуществление банковской деятельности, если будет установлен факт переоценки активов в ином порядке, чем это установлено Банком России положением о порядке определения капитала банка.

Кроме того, регулятор может лишить банк лицензии за неисполнение в установленный срок предписаний об устранении нарушений.