ЦБ РФ готовит рекомендации для банков по сбору информации о клиентах. Как сообщила директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Елена Ищенко, выступая на секции в рамках банковского конгресса в Санкт-Петербурге, эти рекомендации будут приняты во 2-м полугодии 2008 года.

Е.Ищенко пояснила, банк должен до подписания договора узнать больше информации о деятельности клиента, чтобы при заключении договора вписать в его условия некоторые пункты, касающиеся предоставления дополнительной информации. Таким образом, если банк находит сделку сомнительной, он может потребовать у клиента дополнительный круг документов.

ЦБ РФ будет рекомендовать составлять анкету по клиенту, состоящую из двух частей: первая часть - регистрационная, которая содержит информацию о деятельности клиента, вторая - оценка банком риска по данному клиенту. По словам Е.Ищенко, в последней части банк должен определять отношение к клиенту и его риску, передает ИА «Финмаркет».

«Если клиент попадает в группу с высоким уровнем рисков, то банк в договоре может указать пункт, закрепляющий за ним возможность обладания информацией, подтверждающей реальное завершение сделки», - добавила директор департамента, отметив, что такие условия могут быть прописаны в приложении к договору.